Eigentlich ist der EBA schon mindestens seit 2017 bekannt, dass es f\u00fcr die Bewertung von NPL auf eine solide Datenbasis ankommt. Damit soll das Auseinanderfallen von vom Verk\u00e4ufer erwarteten Kaufpreisen und von Investoren angebotenen Preisen verhindert werden (bid-ask-spread). Es konnte inzwischen aber herausgearbeitet werden, dass die urspr\u00fcnglichen NPL Templates der EBA, die ja eigentlich die KPMG verursacht hat, viel zu umfangreich und teilweise redundant waren. Viele Banken w\u00fcrden auch gern bessere Daten anbieten, aber zuweilen sind diese Daten gar nicht erfasst oder lassen sich IT-technisch nicht einfach selektieren. Dadurch blieb die Umsetzung der NPL Templates auch in der Schwebe.<\/p>\n\n\n\n
Mit dem neuen Aktionsplan der EU Kommission vom Dezember 2020, wie der Abbau von NPL vorangetrieben werden kann, ist nun auch die Diskussion um die Datenbasis wieder in Gang gekommen. Dementsprechend hat die EBA jetzt zu einer Konsultation eingeladen, die bis zum 31. August 2021 laufen soll. Es geht dabei um die inzwischen \u00fcberarbeiteten NPL Templates. Dabei vergisst die EBA zu erw\u00e4hnen, dass diese \u00dcberarbeitung wesentlich von einer Working Group des European Data Warehouse vorangetrieben wurde.<\/p>\n\n\n\n
Einen interessanten Hinweis gibt die EBA noch, dass n\u00e4mlich die immer noch nicht finalisierte Richtlinie der Kreditservicer und Kreditk\u00e4ufer dazu dienen k\u00f6nnte, aus den NPL Templates einen festliegenden Technikstandard (IST) zu machen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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